bigstock-delicious-birthday-cupcake-on-75471103

Trenger du å låne penger til bursdagsfeiringen?

Bursdager er noe man må igjennom, uavhengig om man ønsker det eller ei. For noen vil det å årlig bli minnet på at man blir ett år eldre være en belastning mens andre igjen ser på det som en ypperlig mulighet til å koste på seg noen festligheter. Hvor mye tid og penger man ønsker å legge i en bursdagsfeiring er naturligvis et veldig personlig valg, men det er mange av oss som føler at vi fortjener en god feiring den ene dagen i året man virkelig med rette kan kalle ”sin egen dag”.

I løpet av mine 27 år på jorden har jeg rukket å være med på mange forskjellige type bursdagsfeiringer hos mennesker som har hatt veldig ulike budsjetter. Èn gang deltok jeg på en 20-årsfeiring med en dame som kjørte en ”alle tar med hver sin rett”-buffet i sin egen leilighet, noe som faktisk både var vellykket og, etter all sannsynlighet, nærmest kostnadsfritt. En annen gang ble jeg og tre kamerater fløyet ned til Polen hvor bursdagsbarnet hadde ordnet overnatting, nattklubbesøk og flybilletter – på egen regning. Vedkommende stilte nok med et høyt budsjett. Så da har vi fått klargjort det åpenbare: mange ønsker og feire bursdagen sin med stil. Men hvordan kan man få det til å løpe rundt økonomisk? Finnes det noen måter å finansiere det på?

Svaret er: ja. Det gjør det.

Lån uten sikkerhet

man-handing-over-roll-of-dollars-1024x702

Det finnes ikke noe sikkerhet i en bursdagsfeiring. Og nettopp det er grunnen til at den hellige regelen om at man skal låne penger til ”investering og ikke konsum” har blitt til. Allikevel er noe så uskyldig som en bursdagsfeiring noe man absolutt kan ta et forbrukslån til – og det med god samvittighet. Et annet fullgodt alternativ kan være et kredittkort.

La meg kjapt gå igjennom hovedgrunnene til akkurat det:

– Beløpet du skal låne er mest sannsynlig lavt. Det betyr at nedbetalingstiden blir kort, rentene lave og totalkostnaden på lånet såpass lavt at du neppe vil merke særlig til det.

– En bursdag er (eller kan i hvert fall være) veldig økonomisk forutsigbar. Du sitter med makten. Du sender ut invitasjonene og vet akkurat hva som står på dem, hvem de skal til og hvordan de skal formuleres. På den måten kan du enkelt sette opp noen kalkyler som viser hvor mye penger som skal brukes på hver gjest og hva det skal brukes penger på.

– Du kan, som tidligere nevnt, også ta i bruk et kredittkort. Jeg vet ikke om du visste at et kredittkort som regel har 45-60 dagers rentefri periode som man kan bruke til å låne penger kostnadsfritt? Det er nemlig overraskende få nordmenn som vet om denne muligheten. Hvis du tar deg god tid til å planlegge det økonomiske rundt bursdagsfeiringen, så skal du nok kanskje klare å betale ned alle kostnader tilbake til banken i løpet av to måneder.

OBS! Hvis du ser for deg en lang nedbetalingsperiode, så vil jeg heller gått for forbrukslån. Til tross for at rentene i et forbrukslån begynner å løpe allerede fra det minuttet du mottar pengene, så har de som regel en betydelig lavere rente enn det du må regne med etter et kredittkort. Desto lengre tid du har tenkt til å bruke på å nedbetale bursdagsfeiringen, desto mer fornuftig vil det være å ta opp et forbrukslån i stedet for å bruke et kredittkort. Du kan begynne med www.forbrukslån.no som har en fin oversikt over selskaper som tilbyr lån uten sikkerhet.

Hvordan gjøre bursdagsfeiringen billigere

dv1693007

Det kan hende at det å bruke andres penger til fest og moro kan sitte litt langt inne, noe jeg har full forståelse for. Til tross for at man kan få små lån som man lett kan betale tilbake etter at festlighetene er unnagjort, og dermed vil koste deg null og niks, så er det noe med det prinsippet at man låner penger til å gjøre noe moro som de fleste ikke vil bryte med.

Da kan det være greit å få noen tips på veien som kan vise deg hvordan du kan spare noen kroner på bursdagsfeiringen:

– Bestem deg for om du ønsker kvalitet eller kvantitet. Det er ikke noe vits i å invitere hele Facebook-listen sin til en storslagen feiring på et av byens beste diskoteker med fri bar og mat til alle sammen. Du vil rett og slett ikke få så mye igjen for det – og det vil naturligvis koste deg veldig dyrt. Jeg har en regel om at jeg enten feirer bursdagen min sammen med de nærmeste eller velger en billigere variant med litt flere inviterte.

– Sett opp et budsjett. Hvor mye penger har du tenkt til å bruke på mat og drikke? Hva med leie av lokale? Og kan du få noen venner som servitører eller er dette noe som skal flagges ut til en privat bedrift? Det er viktig at du har styr på økonomien og vet hva ting koster. På den måten vet du hvor du bør kutte kostnader dersom du umiddelbart ser at bursdagen blir alt for dyr. Det er ikke noe vits i å ”feire seg inn i økonomisk ruin” – spesielt ikke dersom du velger å ta opp et forbrukslån for å finansiere moroa.

– Ro ned på lovnadene. Det går helt fint å invitere venner og bekjente på restaurantbesøk uten at du tar regningen. Hvis du har gode venner, så vil de mer enn gjerne stå til ansvar for å betale for sin egen mat. Dette gjelder ikke bare restaurantbesøk. Drar du på paintball, bowling eller noen andre fysiske aktiviteter, så er det helt kurant å spørre pent om folk vil betale for seg. De forstår også at det kan virke litt tungt for én person å stå igjen med hele regningen.

Og til slutt vil jeg bare si at jeg håper at du har blitt litt klokere på hvordan du skal finansiere bursdagsfeiringen din. Pass på at du klarer å kose deg og ikke kun tenke på økonomien. Det er sjelden noe som dreper en god bursdagsfeiring så mye som det å ha kjedelige økonomiske tanker i bakhodet. Så lykke til og gratulerer med dagen!

Flere tips finner du her

Working on graph

Hvilket lån bør nedbetales først?

Generelt skal man alltid betale tilbake den dyreste gjelden først. Hvordan man går frem avhenger av hvilke gjeldsforpliktelser man har. Om man ikke har inntekter nok til å betale inn ekstra hver eneste måned, er det beste løsningen å frigjøre kapital fra det billigste lånet. Disse pengene kan man så bruke til å banke ned den dyreste gjelden, og helst på kortest mulig tid.

Skaff deg oversikt

Å finne den riktige rekkefølgen for prioriteringene, vil være forskjellig fra person til person. I vårt eksempel bruker vi boliglånet som den beste muligheten til å spare på gjeldskostnadene. Prinsippet blir det samme også for de som ikke har boliglån. Den gjelda som er størst og billigst i form av renter, er der du finner potensialet til ekstra nedbetalinger. For mange er dette billånet eller studielånet.

Hva koster lån og kreditter?

Med dagens lave styringsrente fra Norges Bank, ligger kostnadene på forbrukslån, smålån, boliglån, billån, studielån og kredittkort på omtrent disse nivåene:

Forbrukslån opp til 500 000 kroner har nominelle renter fra 7% og oppover, med et cirka tak på 20%. Rentene fastsettes individuelt for hver enkelt låntaker, der man får de beste rentene dersom man har god økonomi og betalingshistorikk.

Smålån opp til 50 000 kroner har nominelle renter fra rundt 9% og oppover. Som med store forbrukslån, fastsettes også her rentene basert på søkerens kredittscore. De aller minste smålånene kan ha årlige renter på over 100%, men de kreves tilbakebetalt på langt kortere tid, for eksempel innen 45 dager. Disse lånene er først farlige når de ikke blir tilbakebetalt som planlagt.

Boliglån i dagens marked kan ligge helt nede på 2% nominelt, avhengig av lånegrad og hvilken bank man bruker. Dette er billig historisk sett, men kostnadene på de store boliglånene løper så pass lenge (inntil 40 år) at det totalt sett blir snakk om veldig mye penger.

Billån har nominelle renter på rundt 5-6% og oppover, avhengig av bankens tilbud, verdien på bilen, lånets størrelse, egenkapital og så videre.

Studielån har rentesatser som fastsettes av den til en hver tid sittende regjering, og er i dag rekordlave. Den flytende renten er på rundt 2% når dette skrives.

Kredittkort har årlige nominelle renter fra cirka 17% og opp til 30%. Dette er noe misvisende da alle kredittkort gir en rentefri periode for alle kjøp av varer og tjenester (gjelder ikke uttak av kontanter). Betaler man kredittgjeld innen denne perioden, beregnes det heller ingen renter.

Be om avdragsfritak på boliglånet

house on packs of banknotes

For de som har boliglån, er det altså her vi finner den største muligheten til å frigjøre kapital. Disse lånene er som regel størst, tilbakebetalingstiden er lengst, og rentene er blant de laveste. La oss si at de årlige avdragene på boliglånet utgjør 50 000 kroner. Bruker du disse pengene til å i stedet betale ned kredittkortgjelden eller smålånene, kan det potensielt bety besparelser på flere titalls tusen kroner. Kredittkortgjeld på 50 000 som står i et helt år, utgjør 10 000 kroner bare i renter, når rentene er 20%. Her har vi ikke en gang tatt i, i og med at 20% rente faktisk er lavt i sammenheng med kredittkort. Det er fullt mulig å pådra seg både kredittgjeld og smålån som er dyrere enn dette.

Det som blir viktig om du bruker denne løsningen, er å ”hente inn igjen” det tapet du får med avdragsfrihet på boliglånet. Dette vil du klare ved å øke de månedlige avdragene en periode fremover. For å illustrere dette: Om du fikk 2 års avdragsfrihet, der du brukte de ekstra midlene til nedbetaling av dyrere gjeld, bør du deretter betale inn doble avdrag på boliglånet de neste 2 årene. Om inntektene ikke strekker til, prøv likevel å betale inn ekstra. Totalt sett blir besparelsene uansett betydelige.

Endre nedbetalingstiden aktivt

En annen måte å frigjøre kapital på, er å forlenge nedbetalingstiden. Hvis avdragsfrihet en periode ikke er aktuelt for boliglånet, kan du i stedet be om å få nedbetalingstiden forlenget. Da vil de månedlige avdragene bli lavere, og du frigjør penger som kan brukes til å banke ned den dyreste gjelden. Etter at den biten er ferdigbetalt, bør du henvende deg på nytt til banken du har boliglån i, og så be om kortere nedbetalingstid. På samme vis som med det å ”hente inn igjen” den avdragsfrie perioden, henter du inn igjen den tapte avdragsandelen du fikk på grunn av utvidet nedbetalingstid.
Betal aldri studielånet først

Studielånet er unikt på flere måter, og det er regelrett dumt å betale ekstra på dette lånet, dersom man har annen gjeld. For det første er Lånekassen ganske fleksible når det gjelder avdragsfrihet. Det er også mulig å få rentefritak fra Lånekassen, dersom inntekten din er lav. Rentefritak vil du aldri få fra andre banker. Studielånet går heller ikke i arv. Det vil si at om du skulle falle fra, vil ikke eventuelle arvinger måtte tilbakebetale lånet for deg. Dette i motsetning til for eksempel et boliglån, der gjelda er sikret med pant i boligen.

Refinansiering er et smart grep

Samtidig som det er smart å betale raskt ned på den dyreste gjelden, er det også mye å hente på å være rentebevisst. Refinansiering av spesielt kredittgjeld, forbrukslån og smålån er en mye brukt måte å kutte utgiftene. Poenget med refinansiering er å samle små gjeldsposter, ofte smålån og kredittkortgjeld, inn i et større forbrukslån med lavere renter. Dermed sparer man både rentemessig, og på færre månedlige termingebyrer. Se lånutensikkerhetguide.no hvor du kan låne penger uten sikkerhet og dermed refinansiere et lån til en lavere rente.

bank-loan-1940x900_30167

Hva vil et sentralt gjeldsregister bety for muligheten for å få forbrukslån

Innføringen av et sentralt gjeldsregister har vært diskutert i en årrekke uten at mye har skjedd. Fortsatt er det slik at det ikke finnes noe register over all privat gjeld i Norge, men dette kan endre seg innen lenge, noe som kan få konsekvenser for mange sin mulighet for å få innvilget et forbrukslån.

Hva er et gjeldsregister?

Som navnet antyder, er et gjeldsregister en database som inneholder detaljer om gjelden til en gruppe mennesker. I Norge er det snakk om å innføre et sentralt register som vil inkludere alle personer bosatt i Norge. Registeret vil inneholde informasjon om alle typer kommersiell gjeld hver enkel person har. Altså ikke bare forbruks- og kredittkortgjeld, men også studielån, gjeld til det offentlige, billån, boliglån og så videre. Ikke-kommersielle lån, som for eksempel lån fra familie og venner, vil ikke bli oppført i gjeldsregisteret.

Hvorfor ønsker man å innføre et sentralt gjeldsregister?

Med dagens situasjon har banker og finansinstitusjoner ingen måte å sjekke hvor gjeldstynget en person er, og dermed også liten mulighet for å avgjøre om det er forsvarlig at personen får innvilget et nytt lån. Enkelte typer lån, som for eksempel boliglån der det er tinglyst pant i fast eiendom, eller noen typer billån, vil være synlige i likningen eller på en kredittvurdering av personen, men dette dekker langt fra alle typer gjeld. De fleste gjeldsformer, som forbrukslån og kredittkortgjeld, har banken ingen mulighet for å sjekke, og de må derfor utelukkende forholde seg til de opplysninger låntakeren oppgir når det søkes om lån.

Problemet med dagens ordning er at når det søkes om et usikret lån, som for eksempel et forbrukslån eller et nytt kredittkort, så er søknadsprosessen basert på at banken har tillit til at opplysningene som søker oppgir, faktisk er korrekte. Hvis personen som søker om lånet, ikke oppgir informasjon om sine eksisterende lån, vil banken få et skjevt og unøyaktig bilde av personens privatøkonomi, og risikerer dermed å gi lån til personer som egentlig ikke burde få innvilget nye lån, fordi deres lånebelastning allerede er for høy i forhold til deres inntekt.

Flere aktører, blant annet Forbrukerrådet, er positive til opprettelsen av et gjeldsregister, da de mener det vil gi bankene en bedre utlånspraksis og det vil beskytte enkeltindivider mot å ta opp for mye lån, og dermed komme i et økonomisk uføre. Motstandere av et sentralt gjeldsregister, med Datatilsynet i spissen, mener at et slikt register vil stride mot hensynet til personvernet da alle innbyggere som har gjeld, vil bli registrert i registeret, mens det i praksis bare trengs for å beskytte en liten andel av befolkningen, nemlig dem som forsøker å ta opp mer lån enn deres økonomiske situasjon kan håndtere.

Hvordan vil et gjeldsregister påvirke forbrukslån?

Hvis banker og kredittinstitusjoner får et register som gjør at de kan forbedre sin behandling av lånesøknader og i større grad avslå søknader til folk som ikke har en økonomi som kan forsvare ytterligere låneopptak, er det naturlig å forvente at bankenes tap på misligholdt, usikret forbruksgjeld vil gå ned. Hvis man greier å luke ut den lille andelen personer som absolutt ikke bør ta opp forbrukslån, men som når de gjør det har en mye større sjanse for å misligholde lånet, kan dette føre til mindre tap for bankene, noe som i siste ende kanskje kan føre til at det generelle kostnadsnivået på forbrukslån går ned.

I dagens situasjon vet ikke banken hvor mye gjeld en gitt søker faktisk har, og dette er selvsagt noe banken tar høyde for i sine kredittscore-modeller som avgjør om et lån blir innvilget eller ikke. Her kan vi anta at en del personer som statistisk sett befinner seg i en høyrisikogruppe med tanke på sjansen for mislighold vil få avslag på deres lånesøknad, på tross av at deres privatøkonomi fint hadde greid belastningen det nye lånet ville medføre. Med et sentralt gjeldsregister ville situasjonen ha vært annerledes, og disse personene hadde sannsynligvis blitt innvilget lånet. Tilsvarende er det idag personer som har en høy inntekt og på papiret en solid privatøkonomi, men som i praksis er belånt til langt over pipa. Denne gruppen har, slik situasjonen er nå, ingen problemer med å ta opp ennå mer gjeld, men hadde, om banken visste om den eksisterende gjelden, fått avslag på nye lånesøknader.

payday-loans-spike

Noen gode smålån

Plutselig står man der – i resepsjonen på verkstedet når regninga på reparasjoner av bilen ble vesentlig høyere enn hva man kanskje hadde trodd. Eller så har det kommet en regning man ikke helt hadde planlagt, og trenger penger kjapt for å betale den. I disse tilfellene, og sikkert helt andre situasjoner som passer akkurat deg bedre, så vil det være veldig greit med et smålån for å komme seg ut av en økonomisk krise. De fem smålånene vi skal se på i denne artikkelen vil være optimal dersom du kjenner deg igjen i ledningen.

Folkia

Vi begynner med den kanskje mest populære aktøren innen smålån, nemlig Folkia. Sjansen for at du har hørt om de allerede er ganske stor, ettersom de har drevet med smålån i mer eller mindre en mannsalder nå. Hos Folkia kan du søke om et lån på så lite som 1000 kroner, som må betales tilbake innen 30 dager. Eller du kan søke om å låne opp mot 20 000 kroner, noe som absolutt gjør at dette er et fullverdig smålån. Renten for et forbrukslån fra Folkia kan virke skremmende høy dersom man søker om en av de minste summene med bare noen få måneders nedbetalingstid, men dette har en helt naturlig forklaring.

For renten på smålån fra Folkia er nødt til å være «høy» når nedbetalingstiden er såpass kort som den er (maksimalt 12 måneder, men de færreste bruker langt mindre tid). Dette fordi ellers ville ikke selskapet tjent penger på lånet. Kort oppsummert kan vi fortelle deg at du ikke betaler mer enn noen få hundrelapper for et lite smålån som du betaler ned over noen måneder. Og det er slettes ikke dårlig, om noen skulle tro annet!

Klikklån

Med smålån trenger man ofte penger kjapt, og hva er vel da bedre enn kanskje markedets mest effektive smålån? Lånet heter Klikklån og meningen er at man skal kunne søke om dette ved et enkelt klikk. Nesten så enkelt er det faktisk, da søknadsskjemaet til lånet er meget lettfattet og bare tar sekunder å fylle ut. En annen fordel med lånet er at du får svar umiddelbart, så hvis du er i en budrunde eller behøver penger på konto kjapt, så er det ingen dum idé å vende snuten mot Klikklån.

Når det kommer til kostnadene med Klikklån, så kan vi fortelle at den effektive renten i snitt ligger på rundt 16%. Det er absolutt en god rente, og har du stabil økonomi og blir vurdert som habil i kredittvurderingen til selskapet, så skal du ikke se bort ifra at den kryper ned mot 13% eller enda lavere. Du kan bruke inntil fem år på å betale ned gjelden din, men kan naturligvis innfri akkurat når du måtte ønske det. På denne måten har man tid til en fleksibel og lang nedbetaling, selv om man kanskje ikke har lånt de helt store summene. Maksimal lånegrense er nemlig 40 000 kroner (minste lånesum på sin sider for øvrig 5000 kroner).

Komplett Bank

Komplett Bank er en ny tjeneste fra Komplett-gruppen, som blant annet står bak nettbutikken Komplett.no. Her kan man søke om store forbrukslån av den «vanlige» typen, men grunnen til at vi tar med dette lånet i en oversikt over smålån er at aktøren spesielt er gode på lån under 50 000 kroner. Dette fordi selskapet da kan tilby deg utbetaling av lån på dagen – noe svært mange nok setter pris på i en slik sammenheng. For så lenge du har muligheten til å signere søknaden din med BankID, så skal heller ikke utbetalingen vente, og dersom du søkte om morgenen så vil pengene tikke inn på konto allerede samme dag. Dette gjelder altså bare for bankes smålån som er under den nevnte grensen.

Utover dette så ligger effektiv rente i snitt på 16,9%. Andre fordeler med Komplett Bank sitt smålån er at du har fleksibel nedbetaling. Det er ingen fast nedbetalingsdato å forholde seg til her – du betaler simpelthen så mye du ønsker hver måned i avdrag (eller ingenting), og styrer avdragene selv på en helt unik måte.

THORN

Selskapet THORN har gjort seg store på forbrukerfinansiering gjennom flere tiår på det norske markedet. Her kan du søke om et gunstig smålån på 10 000 til 50 000 kroner, med en effektiv rente som i snitt ligger på rundt 15%. Fordelen med dette smålånet er at du kan velge inntil fem år nedbetalingstid, noe som gir en fleksibel og romslig nedbetaling – spesielt hvis man låner en mindre sum. En annen fordel med THORN-smålånet er at også dette er et effektiv og kjapt lån som du får utbetalt på kort tid dersom du har muligheten til å signere med BankID for å identifisere deg over nettet.

THORN tilbyr for øvrig salg av ulike produkter i nettbutikken sin, men dette har ingenting med smålånet å gjøre. Du kan enkelt søke om lånet uavhengig av om du skal kjøpe noe hos THORN eller ikke.

L’EASY

Sist, men ikke minst, så skal vi ta med selskapet L’EASY – som i nyere tid har slått seg sammen med overnevnte THORN. Til tross for at smålånene fra disse aktørene er nokså like av den grunn, så er det uansett noen forskjeller å spore. Hos L’EASY kan du søke om lån ned mot 5000 kroner, mens den øvre grensen er den samme. Effektiv rente her er ganske tilnærmet lik, men ligger kanskje litt lavere enn hva den gjør hos THORN. Uansett så er L’EASY en trygg aktør der du også får inntil 62 måneder med nedbetalingstid (tilsvarende fem år). Her søker du om lån dersom du trenger et lite, men godt lån, med romslig og lang nedbetaling. Og ikke minst forholdsvis lav rente!

home_renovation

Øk verdien ved oppussing av boligen

I dagens hete boligmarked er det mange som har tjent gode kroner på salg av en bolig de nødvendigvis ikke har eid i så mange år, men det er en del triks man selv kan gjøre for å øke verdien. Blant annet gjennom oppussing, der de dyreste rommene som badet og kjøkkenet i de fleste tilfeller viser seg å være de som har størst betydning når verdien på en leilighet skal settes. Men også andre rom kan være viktige – og ofte skal det ikke mer enn litt styling eller et par strøk med maling til.

Oppussing av bad og kjøkken

Det er utvilsomt disse to rommene som er dyrest å pusse opp i de fleste hjem, men til gjengjeld er det også disse to rommene de fleste kjøperne legger mest vekt på når de skal by på en leilighet. Et nylig oppusset bad eller kjøkken vil trolig spare kjøperen for mye arbeid (og penger) og derfor er mange villige til å by høyere dersom standarden på disse rommene er god. I tillegg til at man naturligvis får en verdiøkning både fra megler og takstmann når disse rommene er pusset opp, slik at hvis man har mulighet til dette før et eventuelt salg så er det absolutt en god idé.

Det lureste vil naturligvis være å pusse opp kjøkken/bad så tidlig som mulig slik at man også får litt glede av rommene mens man bor i leiligheten. Å pusse opp for å selge måneden etterpå behøver ikke å være det som gir størst gevinst uansett. Det som også kan være viktig å tenke på er at man bør gjøre ferdig de andre rommene i hjemmet før man eventuelt begynner på de store prosjektene. På visning vil det være viktig at stue og soverom har flotte og innbydende overflater, og ikke bærer preg av slitasje eller gammeldags utseende. De andre rommene koster mindre å pusse opp, og tar langt kortere tid.

Maling av overflater og «småjobber»

renovate-in-recession-2

For å øke verdien på selve boligen, så må man nok pusse opp de nevnte rommene ovenfor. Men den egentlige verdien av boligen vet man ikke før man har lagt den ut for salg og fått bud på den – og er det noe som bidrar til å øke budlysten til kjøperne, så er det en leilighet som ser pen ut. Ofte skal det ikke mer til enn et par strøk med maling før hele overflaten får en ny og moderne look. Kanskje tar man seg også råd/tid til å legge nytt gulv, og eventuelt andre småjobber som en stylist mener vil øke sjansene for å få flere budgivere på kroken. For det å selge bolig handler mye om sistnevnte – jo flere man får med på budrunden, jo større er sjansen for at man sitter igjen med ekstra cash i lomma.

Få en profesjonell stylist før visningen

Et annet grep som er langt billigere og som heller ikke krever veldig mye av deg, er å alliere seg med en profesjonell stylist i forbindelse med visninger av leiligheten. En slik person kan nemlig se ting fra en kjøpers perspektiv, og har lang erfaring med hva som fungerer på visninger. I stor grad vil dette si at du kanskje må ommøbler og fjerne møbler/pyntegjenstander, rett og slett for at leiligheten skal ta seg bedre ut eller kanskje virke større. Uansett hvilke grep stylisten velger å gjøre, så er det fordi at man tror det vil stimulere potensielle kjøpere på visning.

Mange meglere har stylist inkludert i pakkeprisen dersom du velger de til å selge boligen din, og på denne måten kan dette være et enkelt og forholdsvis billig grep for å øke verdien på boligen. Man kan naturligvis også prøve å gjøre denne jobben selv, rett og slett ved å inspisere andre leiligheter for salgs – gjerne der man vet hva de ble solgt for – og kanskje la seg inspirere av stilen her. Kanskje vil det være verdt å bruke noen kroner på innkjøp av nytt interiør eller lignende som kan gjøre visningen ekstra attraktiv.

Mer info:
http://www.dn.no/privat/eiendom/2016/01/17/0949/Bolig/dette-kan-ke-boligverdien-med-hundretusener